银行合规考试题库

• RTS系统二级复核条件有（）。
• 下列境内外汇划转业务，符合外管条件的是（）。
• 银行类及辖内客户类强制宕账使用（）核算码核算，次日通过系统会计系统转销，需补制挂帐传票并经有权人签字。
• 外汇政策中，境内个人是指（）。
• 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（）的条件进行。
• 经济资本配臵的计量范围包括（）
• 在人民币结构性理财业务中，分支行（网点）有权办理业务的资金限额为（）。
• 禁止柜员在同一系统中（）。
• 银行合规职能活动的范围和广度应当由（）加以定期检查。
• 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
• 开立携带证需要提供的材料（）。
• 中国银行固定资产的折旧方法为（）。
• 实施内部评级法初级法的银行需要有（）年违约概率数据的积累。
• 应严格按照实名制规定开户，对不出示本人身份证件或不使用本人身份证件上的姓名的，不得为其开立存款账户。严禁开立（）和（）。
• 下列各项可以关联到新版网上银行的包括（）.
• 对于帐号户名不符的报文，应遵循的原则是：（）.
• 与企业对账应区分重点客户与非重点客户确定对账周期，重点客户是指满足下列（）条件的客户。
• 2004年5月21日张三在某中行零售贷款8万元，期限8年，约定每月（21日自动扣款）归还本金833.34元，利息366.66元。2005年2月份起，张三支付约定的贷款未付本息，下列那些做法正确（）。
• 我行2009年业务费用科目下子目主要按性质分类，以（）为主要依据进行重新分类。
• 中行客户（）是中行内部管理信息，除以下特殊情况及法律法规另有规定外，中行任何机构或个人不得对外披露。对外提供客户信用评级信息导致的各类风险，由出具证明的机构自行承担。
• 柜员强制签退交易用于（）。
• （）应对原始凭证和输入信息的一致性与合规性进行审核，并对汇款的真实有效性承担责任。
• 我行RTS系统现有开放的功能模块有（）；国内查询查复；网上银行业务等等。
• 应当在兑付汇票时按规定全面审查汇票和解讫通知内容的（）、（），审查汇票各项要素、凭证真伪、汇票背书的连续，核实（）后，审核无误方可办理付款。（）
• （）负责对大额、可疑资金交易报告工作进行监督管理。制定大额、可疑资金交易报告制度。
• 在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是( )。
• 风险系数的大小，下列授信品种排序正确的是（）.
• 重要空白凭证管理表书错误的（）.
• 出境人员携带不超过等值（）美元的外币现钞出境的，无须申领《携带证》。
• （）来帐可以使用银行类06退划交易，直接输入来报的报文编号自动生成往报。
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