浙江省农信联社反洗钱考试题库
- 针对POS机套现案件的特点,金融机构应从以下几方面强化管理、加强监测、防范风险,下列表述正确的有( )。 ( )
- 下列不属于高风险业务范畴的是( )。 ( )
- 人民银行重点关注的高风险业务品种或服务,包括但不仅限于以下几点( )
- 各行社要按照“展业三原则”,切实做好对客户的尽职审查,了解客户及其交易目的和交易性质,了解客户的实际控制人和交易的实际收益人。 ( )
- 各行社反洗钱培训原则上每年组织不少于( )次。 ( )
- 金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责,交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并应当参考以下因素( )
- 个人代理他人办卡的,发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡。 ( )
- 各行社办理业务过程中,应在遵循保密制度的前提下,结合客户洗钱风险等级,对高风险客户采取强化的风险控制措施,可酌情采取但不限于以下措施。( ) ( )
- 行社发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更,应当在发生后( )个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。 ( )
- 对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,下列表述错误的是( )
- 金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,可酌情采取的措施包括但不限于以下( )。 ( )
- 反洗钱内控制度至少包含以下( )方面内容。 ( )
- 对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时,金融机构仍应强化内部管理规程,识别客户身份。 ( )
- 如客户为政府机关、事业单位客户,不要求登记“控股股东或者实际控制人。 ( )
- 认真执行规定,切实履行反恐怖融资职责为进一步加强反恐怖融资工作,有效预防与打击恐怖活动,应从( )几个方面着手。 ( )
- 各反洗钱义务主体应根据有权机构发布的恐怖活动组织、恐怖活动人员名单及时更新和维护涉恐监控名单库并根据更新的监控名单做好回溯性筛选调查;采取切实有效的技术手段,对监控名单实施全天候实时监测。 ( )
- 反洗钱管理人员准入要求。( ) ( )
- 进一步强化反洗钱工作措施,应重点关注以下可疑交易行为。( ) ( )
- 下列不属于实际控制人范畴的是( )。 ( )
- 金融机构办理国际业务反洗钱,应做到( )。 ( )
- 客户身份证件或身份证明文件过期后,客户之前的业务委托依然有效。 ( )
- 省农信联社将定期或不定期通过现场与非现场访查等方式,核查行社国际业务反洗钱工作相关情况。若有以下情形之一的,省农信联社将暂停或终止与该行社的外汇清算代理关系。( ) ( )
- 下列哪种情况出现时,可以不重新识别客户( ) ( )
- 恐怖融资是指为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹集、提供经费、物资或者提供场所以及其他物质便利的行为。 ( )
- 各行社要继续采取有效措施开展无法核实账户的身份核实工作,减少无法核实账户数量。对采取措施后仍无法核实的账户以及虚假、假名和匿名账户,各行社应根据个人存量账户身份信息核实相关要求,在公告的基础上,依法采取中止或限制账户交易等措施。 ( )