银行合规考试题库

• 客户让他人代领新办理的银行卡时，以下哪种操作不当（）.
• 客户要求预留密码的，须由（）输入，不得（）。
• 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不可以在境内（）。
• 营业网点安保工作“人防、物防、技防”中的技防包括（）。
• 对大额现金的支付，下列说法哪些是正确的？（）
• 根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（）的贷款。
• 在计算增值税应纳税额的时间界定时，下列说法正确的有（）。
• 金融机构应建立（）识别制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
• （）业务退汇业务必须经过宕账处理后才可执行退汇交易，其中小额汇入汇款可直接生成退汇报文进行退汇。超过跨行汇出汇款一级授权金额的汇入汇款业务必须另行手工制发CMT108退汇报文进行退汇。
• 发生银行卡案件后的（）小时内要将案件情况上报总行。
• 我行授权管理遵循的原则（）。
• 客户张大爷来行办理业务，因年岁大了，手也发抖，握不住笔，要请你代为办理。你如何处臵？
• 复核柜员应对二次录入项的正确性承担什么责任。（）
• 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行主要自然人股东是指持有或控制商业银行（）以上股份或表决权的自然人股东。
• 根据企业所得税的规定，固定资产大修理支出，作为长期待摊费用摊销扣除，以下属于判断大修理支出标准的有（）。
• 国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（）。
• 严禁（）经办自己的业务。
• 在人行境内外币支付系统中，中国银行、工商银行和建设银行分别是那些货币的结算银行？
• 房地产抵押估价报告的名称，应当为“房地产抵押估价报告”，由房地产估价机构出具，加盖房地产估价机构公章，并有至少（）专职注册房地产估价师签字。
• 新版网银个人服务的转账汇款功能可以实现的范围包括（）。
• 一般来说，公司发起人应占有公司绝大多数的股权，但我国规定社会公众认购的股份不低于公司股份总额的（）
• 目前票据市场主要存在的风险是（）.
• 下列就购汇业务描述正确的有（）。
• 商业银行在合规负责人离任后的( )个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况.
• 打分卡模型主要从（）等方面对客户信用状况进行评分，并根据各项指标评分之和确定客户的信用等级。
• 各分支机构应当通过系统最迟于交易发生后（）个工作日完成大额交易验平及填补工作，（）个工作日完成可疑交易甄别工作。
• 办理挂失业务时，应审核（）.
• 下列业务中需要进行国际收支申报的有（）。
• 一份远期信用证限制A银行议付并由该行加具保兑。一旦A银行加保，收到受益人相符交单和议付申请书时，A银行（）.
• 小额支付系统经办柜员对于收款人账号、户名不符等原因的来账报文，可由本网点采取主动宕账方式退汇的处理，主要流程为（）。
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