银行合规考试题库

• 经营性分支机构业务经理实行定期或不定期轮岗制，在同一机构连续工作时间最长不超过（）。
• 有权查询单位存款，但无权冻结、扣划的机构是（）。
• 各行授信档案的管理应做到“几个统一”：（）。
• 借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失是五级分类（）类贷款的核心定义.
• RTS资料库维护柜员的职责（）。
• 以下关于法人账户透支计结息说法正确的是（）。
• （）交易功能使交易柜员进入RTS系统的工作状态。
• 客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。
• 经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具（）的未开立基本存款账户的证明。
• 服务中应做到（）
• 被查行号：102301001279中国工商银行南京市中山东路分理处，可以使用以下（）字符串能查到。
• 在为客户办理正式挂失业务时，应注意哪些事项？（）
• 风险分类信息可披露的范围是（）。
• 中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
• 根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（）在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
• 以下有（）属于小额支付系统的往账业务处理规定。
• 押品的定期现场核查可结合每年押品评估过程中的现场勘察进行。一般应保证每年进行（）。
• 中国人民银行和各金融机构不得向（）泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。
• 根据统一授信管理原则，下列说法正确的是（）
• 下列哪些业务必须由业务经理授权方可办理（）。
• RTS系统实现了全辖数据共享，各行如用金额查询，应根据（）域来判断，该报文是否在本网点处理。
• 全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采取的方式（）。
• 验资帐户的管理，应遵从以下规定（）。
• 应当根据在汇款业务操作中承担的不同职责，实行业务经办、业务复核、（）三级管理制度。
• 支票的提示付款期限自出票日起（）日，超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理。
• 个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。
• 金融机构如发现日常交易中符合可疑交易特征的，10个工作日内应通过手工录入反洗钱系统，超过10个工作日的通过（）手工录入反洗钱系统。
• 以下关于借记卡领卡的说法，不正确的为（）。
• 人民币结构性理财业务中，对于提前赎回权的规定说法正确的是（）.
• 公司业务人员要培养良好的观察能力，力求对借款人经营风险进行全面的了解。下列属于经营风险应关注内容的是（）。
• <
• <<
• 6
• 7
• 8
• >>
• >