银行合规考试题库

• 各部门/分支行对发生差错或有疑问的跨行汇划业务及收到的查询业务应不迟于（）发出查询或回复。对于无法立即解决的查询业务应做好记录，并及时向发起行回复解释，待查询结果后再作正式回复。
• （）是指在RTS主机版内进行辖内各网点之间的银行内部资金划拨.
• 事中复核应对哪些业务进行关注（）.
• 办理借记卡业务时，应（）.
• 个人商业用房贷款应当符合金融法律、法规和人民银行的有关政策规定，遵循贷款（）原则。
• 下列哪些存款可以被冻结（）。
• 《商业银行法》规定：对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人（），但法律另有规定的除外。
• 人类行为的发展特点是（）
• 《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》适用与（）营业场所和金库。
• 应当严格遵守（）制度处理个人人民币、外汇汇款业务。
• 下列属于国务院有关金融监督管理机构的是（）
• 另行上会项目经采购评审委员会评审表决，未达到有效票半数以上“同意（含有条件同意）”，即被（）。
• 反洗钱系统填补过程中，如遇到对公帐户名称少于（）个字节的，则在其后用半角括号对客户身份或名称进行解释。
• 汇出汇款时汇款申请书上货币、收款人、收款人银行和账号不能（），更改后应（）。
• 公司业务人员须检查抵（质）押物的状态、完好程度、经济寿命及安全和完整性，并根据抵（质）押物性质及风险程度的不同，确定所适用的保管措施，实施区别监控。下列采取的监控措施正确的是（）
• 办理汇票的挂失或止付，应核验汇款人的（）和（），及时向付款行发出止付通知，待接到付款行同意止付的回复，在汇票有效期满（）后才能办理退款。如汇款人要求立即退汇或另开新票，汇款人需出具（），出票行在保留（）的前提下慎重办理。
• 押品评估人员在进行押品评估时应坚持（）的原则。
• 我行房地产开发贷款不支持（）
• 当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（）申请再审，但不停止判决、裁定的执行。
• 查询人行支付系统行号可以使用以下（）交易码。
• （）柜员对资料库维护的柜员交易权限表进行授权以及本网点每日的开机和关机交易。
• 已经知道某笔报文的我方业务编号，应使用什么交易码查询这笔报文的详细情况最快捷。（）
• 《中国银行营业网点安全监督检查登记簿》保存（）年。
• 交易日期之前（）内曾任上市发行人董事的任何人士属于《香港联交所证券上市规则》中所称的“关连人士”。
• 营业时间对通勤门有什么要求（）。
• 根据公司授信审批流程，下列属于公司授信必备材料的是（）。
• 理财客户经理不得进行业务交易的操作，不能代客办理存款、汇款、（）、不得拥有（），更不得临柜操作，严禁挪用客户资金。
• 新版网银个人服务的账户查询功能支持（）.
• 根据《库存现金管理规定》，下列表述正确的是（）.
• “人民币理财产品”办理属于合规的是以下（）.
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