银行合规考试题库

• 出纳业务的基本原则（）。
• 根据采购评审委员会议事规则，采购评审包括（）。
• 根据《反洗钱法》规定，金融机构应履行哪些反洗钱义务（）.
• 代售基金时哪种营销行为是合规的（）.
• 根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。
• 客户向我行提出叙做人民币结构性理财业务的需求后，需由业务受理行客户经理与客户单位财务人员先行敲定叙做业务的（）等交易细节。
• 商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（）情况下的亏损承受能力。
• 无权扣划单位和个人银行存款的部门是（）.
• 根据中国银行出纳尾箱监管员管理制度，下列属于监管员的职责是（）.
• 国际收支申报业务中，汇入汇款业务的《涉外收入统计表》必须于（）通过国际收支申报系统向外汇管理局报送。
• 根据国内分行外汇资金业务的经营规模、盈利能力和管理水平，制订分行代客外汇买卖业务（含个人实盘业务）的敞口权限，所有货币对总敞口头寸不超过等值（）万美元。
• 下列不能出质的是（）.
• 以下哪些是清算组在清算期间行使的职权（）
• 按现行外汇管理政策规定，可直接对外支付贸易项下款项的外汇账户包括（）。
• 借款人或担保人名称发生变更，但主体资格及股东、股权结构未发生变化，客户经理的做法正确的是（）
• 行内小额系统实行准7*24小时连续运行，人行小额支付系统日切后发生的往帐业务经办日期、委托日期和清算日期分别为（）。
• 下列哪项业务不能通过“8401传票输入”交易代码作转账处理？（）
• 如果网点不关机或非正常关机的情况影响到整个系统的关机和批处理时，产生的一切后果由（）承担。
• 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，为身份不明的客户开立匿名、假名帐户行为的，致使洗钱后果发生的，对金融机构将处以（）罚款；
• 远期结售汇业务交割日后（）个工作日为客户与我行办理交割的宽限期，宽限期内的交割视同如约交割。
• 对于小额支付系统未实现自动入帐的来报，根据业务内容可以选择如下处理方式（）。
• 下述在UCP600规定的时间内发出的拒付通知哪一个是符合UCP600的要求的（）.
• 依据授信的偿还期限，将授信档案的保管期限划分为（）三种。
• 以下关于收取保证金处理要点的表述正确的是（）。
• 反洗钱系统手工录入未通过帐户发生的交易时，应当在客户帐号处输入（）。
• 贷款减值准备计提各级风险管理部门职责（）。
• 如果外部评估结果与内部评估结果差异（）（含）以内，可采取外部评估结论作为押品的评估价值。
• 根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有（）。
• RTS系统关机前对小额支付系统模块功能进行以下检查。（）
• 流动资产周转率是说明（）的指标。
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