银行合规考试题库

• 协定存款的风险控制要点有（）。
• 我行办理下面哪项授信业务的企业法人客户必须进行信用评级？（）
• （）来帐退划使用直接宕帐再退报或，已处理的报文需通过CMT108报文格式退划。
• 各网点每日必须打印（）汇入网点宕账清单，并根据宕账清单中的记录，在RTS主机版中转销宕账。
• 授信执行部门押品的首次现场核查自收到授信业务部门移交的押品权属证书之日起的（）内组织进行。
• 新的《消防法》明确我国消防工作的原则包括（）。
• 出口单位的出口收汇如果仅需要办理核销但不需要办理国际收支申报时，下列表述正确的是（）。
• 授后监督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。
• 借记卡取款业务必须通过（）方式办理，严禁无卡或手工输入卡号方式办理，持卡取款时核对卡面上的卡号与刷卡时显示的卡号是否一致。
• （）是指在RTS主机版中办理辖内各网点之间客户类资金转账业务。
• 按现行外汇管理政策规定，企业开立外汇账户时，需审核外汇局开户核准件的外汇账户包括（）。
• 授信执行部押品权属证书管理采取（）的原则，实行有效的监督和制约。
• 指定银行是指（）.
• 下列金额一致的有、（）。
• 中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，包括（）
• 下列事项属于合规部门职能的是（）。
• 营业机构负责人，必须做到（）.
• 根据监管部门的要求，我行所有的委托理财产品，在产品类型上均需定义为（）.
• 根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以（）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。
• 根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户( )，进一步核实后在档案中重新记载。
• 金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其（）的任职资格。
• 风险分类为（）的资产平均应计提专项准备。
• 核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于( )
• 金融机构工作人员参与（），为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。
• 小额支付系统以批量组包的形式发送报文，是以（）进行组包。
• 新版网上银行个人服务提供的网上投资交易包括（）
• 因（）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。
• 下列会导致会计文本“竖不平”的有（）。
• 联行监控时，下列核算码哪些是应该满足发生额金额相同、方向相反。（）。
• 授信资产风险分类时，应将授信的逾期状况作为一个重要因素考虑。如有足额保证金或足额国债、存单及银行承兑汇票作为质押，或以我行可接受的银行保函或备用信用证作足额担保，当授信本金或利息逾期超过90天，可认定为（）；超过360天，应至少认定为（）。
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