银行合规考试题库

• 以下会计档案属于保管十五年期限的是（）。
• 已知报文的系统编号和子号进行查询时使用本交易，RTS系统使用的交易码（）。
• 分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，当客户未实现亏损超过保证金余额的（）时，分行有权强行代其平仓。
• 违反（）重要空白凭证、有价单证保管使用规定行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成滥用、盗用、丢失或其他严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合。
• 对有疑点的汇票，不能（），应当向有关主管人员及时汇报并查询，作同相应处理。确属假票的，应（）。如公安机关办案需要提供票据的，应当向其索要证明（或收条）。（）
• 外汇政策中，境外个人是指（）。
• （）如需退报先与省行运营部国际清算团队联系，直接退报则自动退入收付系统。
• 严禁在非营业时间以（）或进入营业场所。
• 估价报告应用有效期从估价报告出具之日起计，不得超过（）；房地产估价师预计估价对象的市场价格将有较大变化的，应当缩短估价报告应用有效期。
• 按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下不属于表外授信的是（）。
• 各网点必须严格遵守RTS系统的开、关机时间的规定，正常情况下（）。
• 早接库包或尾箱时（）
• 位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）的，应按规定向其开户银行提供付款依据。
• 因RTS系统不支持电汇凭证的销号，从防范风险角度出发，柜台业务经办人员在办理电汇业务时，应先在OFP会计系统中用“（）”交易进行凭证销号，然后再切换到RTS系统中进行录入。
• 个人投资经营贷款目前可接受的抵/质押物种类限定为我行定期存单、国债、经营（租赁）权、不动产（不含在建工程、简易厂房）等，暂不接受（）等抵质押物。
• 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，一般关联交易是指商业银行与一个关联方单笔交易金额占该商业银行资本净额（）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以下的交易。
• （）信息，代客签名、设臵/重臵密码、操作电话/网上银行业务，或利用工作之便私自查阅客户和交易资料。
• 新版网银个人服务的中银e信提醒通知的内容包括（）.
• 决定对相符交单进行承付或议付的指定行必须（）.
• 从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。
• 严禁离柜时，（）及已用凭证、未锁现金、重要空白凭证、有价单证、公私印章。
• 实行单人临柜的出纳岗位，办理大额现金收付款业务时，应确保（）；实行双从临柜的出纳岗位，应监督经办复核人员按照各自的（）和（）办理业务。（）
• 在100%保证金质押的授信业务中，保证金出质人应为（）
• 网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有（）。
• xx分行（清算行号46955）辖属的一个233机构的清算行号为46912，那么该231网点的RTS系统的9062人民币帐户结构是（）.
• 对等值（）万美元以上的信开证需联系开证行以押符电证实。
• 发生出纳错账时，应（）.
• 新版网银个人用户可以选择的信用卡还款方式包括（）
• 普通贷记业务是付款人提交的贷记收款人帐户的支付业务，主要包括人民银行规定金额（2万，含）以下的（）等主动汇款业务及贷记退汇业务。普通贷记业务由付款行发起，由行内小额支付系统自动按收款清算行组包，发送前臵机CCPC或（NPC）轧差后转发收款（清算）行。
• 营业网点录像查看的主要内容包括（）.
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