反洗钱考试
- 涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一,将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二,办理业务时匹配比对名单;第三,及时报告涉恐可疑交易;第四,采取适当的后续处理措施。( )
- 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。
- 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,银行在与客户办理信贷业务时,采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。( )
- 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告( )
- 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
- 外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？
- 对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析,客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。( )
- 银行应对( )交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。 ( )
- 中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的银行发出补正通知,银行应在接到补正通知的( )个工作日内补正。 ( )
- 《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户的业务存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施。( )
- 申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件( )
- 《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》(银发(2012)178号)对以下哪些方面进行了规定( )
- 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告可疑交易报告。
- 为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》?( )
- 金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构( )
- 什么是破坏金融管理秩序犯罪？
- 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
- 根据客户身份识别制度,以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施,表述不正确的是( )
- 环境污染公害事件中,主要由于污染物急性毒作用引起的是()。
- 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。 ( )
- 对以下临时冻结措施说法正确的有( )
- 金融机构应当保存的交易记录包括:
- 在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份( )
- 有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。
- 可使Hb变为高铁血红蛋白的大气污染物为（）。
- 对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以（）
- 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：（）
- 反洗钱培训内容包括( )。 ( )
- 反洗钱全面检查的内容包括( )
- 金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后,可提示当事人以免发生类似情况( )