银行合规考试题库

• 信用评级向上推翻仅适用于（）授信客户。
• 我行授权分为哪几种形式？
• 关于集团客户的贷后管理，下列说法正确的是（）
• 每日营业结束后，柜员应清点现金；将（）与实际清点数核对，无误后在日结表上加盖个人名章。
• 下列关于法人账户透支计结息说法正确的是（）。
• 办理1000万元辖内客户类资金汇划，经过的柜员流程为（）。
• 根据《企业会计准则（第4号）》的规定，固定资产，是指同时具有以下（）特征的有形资产。
• 下列属于或有资产/负债类的有（）.
• 严禁（）等非临柜人员到前台操作柜员业务。
• 银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（）的组织结构。
• 严禁开立（）各类银行账户。
• 有下列情形之一的，保证人不承担保证责任（）。
• RTS系统根据金额进行交易查询使用的交易码（）。
• 对于单位保证金存款，按以下（）利率计息、结息。
• 下列不需进入“出口收汇待核查账户”的外汇收入为（）.
• 金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（）报告。
• 押品现场核查系指授信执行部门对（）等事项进行现场核实的行为和过程。
• 销售网点“人民币理财产品”服务资金的代扣、本金与收益转客户活期一本通账户等环节应当（）.
• 储户要求挂失存款时，以下那种操作行为不当（）.
• （）是指通过省行RTS主机版与交换平台的接口，在RTS主机版中办理客户类人民币资金的异地汇出汇款业务。
• 以下哪些单位只要在我行开立了外币帐户，均可作为我行对公外汇资金管理业务的服务对象（）。
• 应当妥善保管和正确使用业务用章，做到（）。
• 收到客户类来报，收款人帐号为18位，户名完全相符而系统没有自动入帐，那么网点可以要求省行在（）交易下建对应关系。
• 若贷款的剩余期限在（）以内，且五级分类结果为“正常”，其项下的押品可不进行内部评估。
• 凡年满（）周岁，具有完全民事行为能力的自然人，均可向中国银行申请个人商业用房贷款。
• 按现行外汇管理政策规定，银行根据客户的请求可直接审核办理外汇资金结汇的外汇账户包括（）。
• 以下不属于操作风险事件的是( )
• RTS系统支持100万元以下的收费业务，可以在收费代码或会计摘要域输入（），则在会计系统内每月进行批量收费。
• 用于防入侵、防盗窃、防抢劫、防破坏、防爆安全检查等领域的特种器材或设备，称为（）产品。
• 除以下情况外，我行所有授信客户均应实行授信总量管理（）。
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