金融反诈骗知识考试题库汇总版

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一、选择题

1、银行无追索权地买断出口商持有的远期承兑汇票和本票，这种行为是（）。

A.福费廷

B.进口押汇

C.出口押汇

D.信用证融资

答案：A

2、从爱惜存款人利益和增加银行体系平安性的角度动身，银行资本的核心功能是（）。

A.吸取损失

B.降低风险

C.猎取收益

D.供应贷款

答案：A

3、下列短期偿债力气指标中，与现金流淌量无关的指标是（）

A.到期债务偿还比率

B.应收帐款周转率

C.现金流淌比率

D.经营现金流量与到期长期债务之比

答案：B

4、影响高负载经营银行业稳定性的直接因素是（）。

A.核心资本

B.风险管理

C.市场信念

D.附属资本

答案：C

5、甲公司向乙银行交付N万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为（）。

A.出票人甲公司，付款人乙银行，收款人丙公司

B.出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司

C.出票人乙银行，付款人甲公司，收款人丙公司

D.出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司

答案：A

6、关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是（）。

A.在理财方案存续期间，商业银行应向客户供应其所持有的相关资产的账单，账单供应应不少于两次，并且至少每月供应一次

B.商业银行应按月预备理财方案各投资工具的投资报表、市场表现状况及相关材料

C.商业银行除对理财方案所汇合的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财方案制作明细记录

D.商业银行应在理财方案终止时，或理财方案投资收益支配时，向客户供应理财方案投资、收益的详细状况报告

答案：B

7、下列特征不属于直接融资市场上融资方式的特征的是（）。

A.直接性

B.信誉上的差异较小

C.分散性

D.相对较强的自主性

答案：B

8、业务人员开展贷款效益性调查的内容不包括（）。

A.对借款人、保证人的财务管理状况进行调查

B.对借款人过去3年的经营效益状况进行调查，并进一步分析行业前景、产品销路以及竞争力气

C.对借款人当前经营状况进行调查

D.对借款人过去和将来给银行带来收人、存款、结算、结售汇等综合

答案：A

9、衡量银行资产质量的最重要指标是（）。

A.资本利润率

B.资本充分率

C.不良贷款率

D.资产负债率

答案：C

10、下列关于存款计息方式的说法，错误的是（）。

A.存款计息方式有积数计息和逐笔计息

B.银行可以沿用普遍使用的每年360天计息期，也可以选择每年365天计息期

C.不同存款接受的计息方式由中国人民银行统一规定

D.储户不能选择计息方式

答案：C

11、1995年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了（）。

A.《银行业监督管理法》

B.《中华人民共和国中国人民银行法》

C.《中华人民共和国反洗钱法》

D.《金融机构反洗钱规定》

答案：B

12、"顾客：对不起小姐，我写错了，能不能再给我一张单子？服务员：自己拿，我给了你几次，你还写错，你毕竟会不会写字？"服务人员的这种服务态度属于哪种类型。（）

A.专业素养缺乏型

B.漠视顾客型

C.自我调整力气低下型

D.急躁缺乏型

答案：C

13、下列原则中，不属于执行理财规划方案的原则的是（）。

A.了解原则

B.诚信原则

C.连续性原则

D.系统性原则

答案：D

14、企业客户下载证书成功后必需到网上银行（）办理证书激活。

A.开户行

B.注册行

C.落地行

D.受理行

答案：B

15、《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）

A.25%

B.20%

C.15%

D.10%

答案：D

16、（）是现代信用风险管理的基础和关键环节。

A.信用风险识别B.信用风险计量C.信用风险监控D.信用风险报告

答案：B

17、缺口分析侧重于计量利率变动对银行()的影响。

A.当期收益

B.长期收益

C.中期收益

D.经济价值

答案：A

18、一般而言，健康保险的保险责任是（）。

A.生存风险

B.伤病风险

C.死亡保险

D.损失风险

答案：B

19、下列投资品种不属于另类资产投资的是（）。

A.对冲基金

B.艺术品

C.普洱茶

D.境外股票

答案：D

20、网银文件数字证书平安系数为（）。

A.0.5

B.0.4

C.0.7

D.0.6

答案：C

高校生薇薇想在网上买两张周杰伦演唱会的票，和对方通过联系，对方要求其通过支付宝账户汇款，以下做法错误的是（）

A.从正规渠道购票

B.按对方要求立刻汇款(正确答案)

C.严加防范，坚决删除对方

高校生小东为给家里减轻经济负担，边将自己多余的电话卡和银行卡卖给了小王，小用此电话卡和银行卡用于电信网络诈骗，小东会面临（）

A.行政拘留

B.罚款

C.涉嫌关怀信息网络犯罪活动罪被追究刑事责任(正确答案)

高校生小张新办一张信用卡，但其额度不够用，他该如何在短时间内提高自己信用卡的额度？（）

A.保持长期良好的信用记录银行才会提高额度，短时间内无法提高(正确答案)

B.从网上通过搜寻引擎搜寻办理信用卡额度更改的业务的联系电话，联系业务员以提高额度

C.提高额度比较困难，可联系代办高额度信用卡的人员，重新办理高额度信用卡即可

高校生小张最近想找一份兼职，通过以下渠道进行较为平安？（）

A.学校学工处(正确答案)

B.正规的人力资源市场

C.有兼职阅历的同学

D.以上都是

高校校内中诈骗案例数不胜数，下列不属手诈骗的（）

A.假借手机

B.发送"求助"信息

C.网上招工打字员、刷单员，日薪丰富

D.宿舍内宝贵物品丢失(正确答案)

当你的伴侣突然通过向你借钱时,正确的做法是（）

A.换途径与好友联系,询向求证(正确答案)

B.伴侣有困难，抓紧汇款帮忙

C.通过谈天连续询问详情

当你接到一条短信,称可以进行积分兑换限量礼品，正确的做法是（）

A.点开短信链接,按步骤填写信息兑换

B.去官方app或者营业厅询问兑换(正确答案)

C.回拔电话询问兑換

当你接到自称为某某客服打来的电话或以某某客服号码发来的短信，你要怎样推断对方的真假？（）

A.只要对方用了我们熟知的客服电话号码打来就确定是真的；

B.我们可以先挂断对方电话，打对方自称的单位客服电话询问是否有对方说的状况来推断，打来的电话号码是可以通过虚拟软件进行号码变更的。（正确答案）

当你接到自称为天猫工作人员打来的电话，对方称由于他们工作失误把你设置成了供货经销商(批发商)，每月需从你账户扣掉500元费用，后把电话转接到银行让你依据对方的要求一步一步操作取消，你怎么办？（）

A.由于对方能精确说出自己的信息，信任对方就是天猫工作人员；

B.怕每月扣掉500元，依据对方要求操作取消。

C.直接认定对方就是诈骗，天猫并不存在设置成经销商扣款的状况。(正确答案)

当你收到短信称你的家人或伴侣因事故急需用钱，电话又打不通时，正确的做法是（）

A.立刻汇钱

B.不予理睬

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金融反诈骗知识考试题库汇总版

一、选择题

1、银行无追索权地买断出口商持有的远期承兑汇票和本票，这种行为是（）。

A.福费廷

B.进口押汇

C.出口押汇

D.信用证融资

答案：A

2、从爱惜存款人利益和增加银行体系平安性的角度动身，银行资本的核心功能是（）。

A.吸取损失

B.降低风险

C.猎取收益

D.供应贷款

答案：A

3、下列短期偿债力气指标中，与现金流淌量无关的指标是（）

A.到期债务偿还比率

B.应收帐款周转率

C.现金流淌比率

D.经营现金流量与到期长期债务之比

答案：B

4、影响高负载经营银行业稳定性的直接因素是（）。

A.核心资本

B.风险管理

C.市场信念

D.附属资本

答案：C

5、甲公司向乙银行交付N万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为（）。

A.出票人甲公司，付款人乙银行，收款人丙公司

B.出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司

C.出票人乙银行，付款人甲公司，收款人丙公司

D.出票人乙银行，付款人乙银行，收款人丙公司

答案：A

6、关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是（）。

A.在理财方案存续期间，商业银行应向客户供应其所持有的相关资产的账单，账单供应应不少于两次，并且至少每月供应一次

B.商业银行应按月预备理财方案各投资工具的投资报表、市场表现状况及相关材料

C.商业银行除对理财方案所汇合的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财方案制作明细记录

D.商业银行应在理财方案终止时，或理财方案投资收益支配时，向客户供应理财方案投资、收益的详细状况报告

答案：B

7、下列特征不属于直接融资市场上融资方式的特征的是（）。