银行业法律法规与综合能力题库

• 某客户2006年12月28日存人10000元，定期整存整取半年，假定利率为2.70%，到期日为2007年6月28日，支取日为2007年7月18日。假定2007年7月18日，活期储蓄存款利率为0.72%，利息税率是20%，则该客户拿到的利息是()元。
• 在二级市场非常发达，交易方便，不用缴纳利息所得税，是商业银行证券投资主要对象的债券是()。
• 存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是()。
• 某企业财务状况持续恶化，急需资金。某银行员工王某帮助企业制作了一份证明企业财务状况良好的报表，帮企业从银行获得了贷款。王某的行为虽然是为了客户的利益，自己也未得回扣，但已经构成金融诈骗罪。()
• 市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠()的利益驱动。
• 我国规定，()属于破坏银行管理罪。
• 下列行为不构成伪造金融票证罪的是()。
• 以下做法违反利益冲突原则的有()。
• 下列属于融资类银行保函的有()。
• 银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，综合分析和权衡各种产品和工具的风险、收益和流动性。()
• 下列合同不会产生留置权的是()。
• 个人贷款业务中，银行没有实物或第三方保障还款来源的是()。
• 健全反洗钱内控制度不是金融机构在反洗钱方面的义务。()
• 根据《巴塞尔斯资本协议》的标准，假设某银行的所有资本为400亿元人民币，风险加权资产为3000亿元人民币，市场风险资本为80亿元人民币，则其资本充足率为()。
• 金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。或者由有关机关直接提取现金。()
• 根据目前我国个人汽车贷款在贷款额度方面的相关规定，对自用车、商用车、二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是()。
• 资产负债表详细反映公司在某一个时间段(例如2006年)资产、负债和所有者权益的状况。()
• 组织银团贷款的目的有()。
• 借记卡是银行发行的一种可以先消费后存款销账的银行卡。()
• 下列不属于商业银行合规风险管理目标的是()。
• 定期储蓄存款种类包括()。
• 下列选项中属于有价证券诈骗罪主体的有()。
• 中国人民银行可以运用的货币政策工具包括()。
• 汪某是一家银行的客户经理，面对客户的投诉，汪某说：我们做不到的，在国内就没有哪家银行能做得到，你想告就去法院告去，反正你已经在合同上签字了。汪某的上述说法属于()。
• 下列属于犯有非法吸收公众存款罪的行为的是()。
• 下列不属于我国商业银行核心资本的是()。
• 银行本票的出票人是()。
• 瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有()特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动
• 关于巴塞尔委员会的宗旨，下列说法中错误的是()。
• 银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的()的行政强制措施。
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