银行业法律法规与综合能力题库

• 银行风险越来越重视定量分析，通过内部模型来识别、计量和监控风险，使得风险管理越来越多地体现出客观性和科学性的特征。()
• 下列机构类型中属于银监会监管对象的是()。
• 关于公司债的描述，不正确的是()。
• 下列属于商业银行传统业务的是()。
• 出口方银行为出口商提供的贸易融资服务有()。
• 下列不属于个人定期存款业务的是()。
• 巴林银行事件促使银行风险管理朝()方向发展。
• 经济资本供给量指可用于覆盖非预期损失的资本资源，主要来源于监管资本。()
• 下面有关保理业务说法不正确的是()。
• 要约失效的情形不包括()。
• 下列关于信用卡消费信贷的特点，错误的是()。
• 银行应申请人的要求，向受益人做出的书面付款保证承诺，受益人提交条款相符的二仁面索赔后，银行将履行担保支付或赔偿责任的是()。
• 主要股东应以书面形式作出资本补充和流动性支持的长期承诺，并作为商业银行资本规划和流动性应急计划的一部分。()
• 某客户单独在某银行贵宾柜台办理业务，希望将30万元人民币从自己的账户转存至所持有的爱人存折的账户中。银行柜员以该客户未持有其爱人身份证为由，只转存了19万元(限存20万元)。事实上，按照规定，该客户以汇款方式可以实现全额转存，但该柜员为了避免在“监管规避”方面违规，并未向客户提供此建议。该柜员的做法是正确的。()
• 基金托管业务是有托管资格的银行接受基金投资人的直接委托直接管理基金投资运作并安全保管基金资产的业务。()
• 经济处于()阶段时，商业银行资产规模和利润量处于最高水平。
• “团结合作”要求银行业从业人员应当树立理解、信任、合作的团队精神，分享()。
• 企业债的监管机构是()。
• 气泡泄漏检测一般检查时间是（）
• 根据《合同法》的相关规定，当事人订立合同应当按照法定程序进行，即采取（）方式。
• 《商业银行法》中规定的商业银行经营原则不包括()。
• 中国银行业监督管理委员会根据相关法律规定，并结合国内外银行业监管经验提出的具体监管目标不包括（）。
• 下列属于由中国银行业监督管理委员会负责监管的非银行金融机构有()。
• 下列属于大型商业银行的有()。
• 银行外汇牌价表中的现钞买入价是指()。
• 我国金融市场发展起自于()。
• 位存款人用于()的资金通常存入临时存款账户。
• 金融创新包括三个层面的“创新”，即宏观层面、中观层面和微观层面。()
• 洗钱行为的特征主要有()。
• 企业债券的监管机构是()。
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