银行高管考试题库

• 贷款人对质押的单位定期存单及借款人或第三人提供的预留印鉴和密码等应妥善保管，因保管不善造成其丢失、毁损或泄密的，由（）承担责任。（《单位定期存单质押贷款管理规定》第14条）
• 金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的衍生产品交易信息的，由中国银行业监督管理委员会依据()的规定予以处罚。
• 商业银行拥有被投资机构50%以下的表决权，但与被投资机构之间有下列情况之一的，应当将其纳入并表范围：（）
• 商业银行办理业务，提供服务，按照规定收取手续费。收费项目和标准由（）制定。
• 中华人民共和国公民在中华人民共和国领域外违犯《中华人民共和国刑法》规定之罪的，适用《中华人民共和国刑法》，但是按《刑法》规定的最高刑为（）年以下有期徒刑的，可以不予追究。
• 关于单位定期存单，下列说法正确的是（）
• 金融许可证的颁发、更换、吊销等由（）依法行使。
• 商业银行董事会中至少应当有（）名独立董事；商业银行监事会中至少应当有（）名外部监事。
• 银行卡的内控风险主要包括___。
• 开展项目融资业务，贷款人可以要求借款人的（）设定项目融资抵押。
• 为形成相互牵制和监督，商业银行重要岗位和敏感环节工作人员应执行___制度。
• 久期分析也称为（），是衡量利率变动对银行经济价值影响的－种方法。（《商业银行市场风险管理指引》附录）
• 商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行（）活动。
• 关于银行业监督管理机构行政许可审批期限下列选项正确的是：（）
• 信托投资公司担任特定目的信托受托机构，最近三年末的净资产应不低于（）元人民币。(《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第9)
• 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人受托支付完成后，应当（）。
• 根据银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见规定，在乡（镇）设立的村镇银行，其注册资本不得低于人民币（）。
• 金融机构对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。
• 行政处罚的种类包括但不限于（）
• 《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构对违反票据法规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，应当进行以下处理（）。
• 信用增级机构在信贷资产证券化交易结构中通过合同安排所提供的信用保护时，可以采用内部信用增级或外部信用增级的方式提供。其中内部信用增级包括但不限于超额抵押、（）等方式。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第30条）
• 除可以当场作出行政许可决定的外，行政机关应当自受理行政许可申请之日起（）作出行政许可决定。
• 商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的四个月内披露。因特殊原因不能按时披露的，应至少提前（）日向中国银行业监督管理委员会申请延迟。
• ﹙﹚负责对商业银行压力测试工作进行监督检查。
• 制定《中华人民共和国中国人民银行法》的目的是（）。
• 金融许可证载明（）。
• 农村合作银行实行资产负债比例管理，对同一借款人贷款余额与农村合作银行资本余额的比例，不得超过（），关联企业在计算比例时合并计算。
• 目前我国实行地是()地汇率制度。
• 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应当按照法律法规规定和借款合同的约定，对（）等行为追究违约责任。”
• 内部控制应当与商业银行的（）相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。
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