银行高管考试题库

• 下列有关国有独资公司说法正确地有（）。（公司法第67条）
• 当－个集团客户授信需求超过－家银行风险地承受能力时，商业银行应采取（）等措施分散风险。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉地决定》（修正）第12条）
• 按照我国刑法，拘役的期限为一个月以上（）以下。
• 根据《担保法》规定，以下关于办理抵押物登记部门的说法，错误的是（）。
• 由下级机关受理、上级机关决定的申请事项，申请材料的主送单位为（）。
• 《商业助学贷款管理办法》所称商业助学贷款是指银行业金融机构按商业原则自主发放的用于支付境内高等院校困难学生（）的商业贷款
• 商业银行应当严格审查和监控贷款用途，防止借款人通过（）等方式套取信贷资金，改变借款用途。（《商业银行内部控制指引》第48条）
• 以下关于保证金存款说法正确的是：（）
• 我国刑法规定，刑罚的轻重应当与犯罪分子()和承担的刑事责任相适应。
• 《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。
• 资产公司对持有国有企业（包括国有全资和国有控股企业）的债权资产进行出售时，应提前（）天书面告知国有企业及其出资人或国有资产管理部门。
• 按照《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》，当事人认为听证工作组组成人员与本案有直接利害关系的，有权申请回避。关于申请回避的决定权下面说法正确的有（）。
• 商业银行授权体系的授权应适当、明确，并采取（）形式。
• 商业银行受理客户提出的授信额度申请时，需要___。
• 商业银行在设计市场风险限额体系时应当考虑以下因素（）
• 存款余额低于（）亿元人民币的商业银行，按照《商业银行信息披露办法》规定进行信息披露确有困难的，经说明原因并制定未来信息披露计划，报中国银监会批准后，可免于信息披露。
• 中资商业银行境外机构是指（）。
• 商业银行内部控制的目标是：（）
• 商业银行解散的，应当依法成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。（）监督清算过程。
• 中国银监会对金融违法行为进行处罚的方式包括：（）
• 根据《商业银行内部控制指引》规定， 被审贷委员会两次否决的贷款申请（）内不 得提交审贷委员会审议。
• 银行业金融机构有下列哪项情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款？()
• 农户联保贷款使用应当坚持一定的次序，首先必须满足（）合理资金需要。
• 承兑地程序主要包括（）。（票据法第38、39条）
• 公证机构及其公证员有下列行为之一的，由省、自治区、直辖市或者设区的市人民政府司法行政部门对公证机构给予警告，并处二万元以上十万元以下罚款，并可以给予一个月以上三个月以下停业整顿的处罚；对公证员给予警告，并处二千元以上一万元以下罚款，并可以给予（）以下停止执业的处罚。
• 商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于（）。
• 银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查，以下属于检查主要内容的是（）：
• 《中华人民共和国商业银行法》所称的商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的办理下列哪些业务的企业法人？（）
• 邮储银行对下列支票应予以退票：（）
• 金融机构在与客户的业务关系存续期间，对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
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