基金法律法规真题题库2023年

基金法律法规真题题库2023年

1、某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10％”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了()的规定。Ⅰ．禁止违规承诺收益Ⅱ．禁止误导性陈述Ⅲ．禁止预测证券投资业绩Ⅳ．禁止重大遗漏

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：D

2、投资者张某准备将1000万元人民币闲置资金用于投资，某基金销售机构公司的销售人员小王向张某推荐了四只产品：a产品是一只公募货币基金，b产品是一只公募股票基金，c产品是一只私募股权投资基金，d产品是一只私募艺术品基金。

假定张某只准备投资证券投资基金，上述基金属于证券投资基金的是（）。

A.a、b

B.a、b、c

C.a、b、d

D.a、b、c、d

试题答案：A

3、基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括()。

A.语言和行为举止文明礼貌

B.稳重大方

C.热情诚恳

D.统一着装

试题答案：D

4、甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是()。

A.甲劝其哥哥取消赎回申请

B.优先全额确认了其哥哥的赎回申请

C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请

D.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败

试题答案：C

5、中国证监会的职责不包括()。

A.办理基金备案

B.进行基金注册登记

C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则

D.监督检查基金信息的披露情况

试题答案：B

6、下列属于基金公司投资者教育活动内容的是()。

A.推荐基金产品

B.分析市场趋势

C.个人资产配置

D.优选基金经理

试题答案：C

7、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决

试题答案：A

8、基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括()。

A.公正性原则

B.专业性原则

C.独立性原则

D.成本收益原则

试题答案：D

9、下列关于居民理财的说法中，错误的是()。

A.理财是指居民的财务管理行为，目的是实现财产的保值、增值

B.居民理财需求的产生源于居民希望将其货币盈余使用出去以获得更高的回报

C.货币储蓄是居民理财的主要方式，储蓄首先须保证能战胜通货膨胀

D.居民若期望获得比储蓄利息更多的收益回报，通常需要投资

试题答案：C

10、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任不包括()。

A.在基金募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项

B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

C.向代销机构支付认购手续费

D.承担投资者认购款项的银行同期存款利息

试题答案：C

11、需要披露上市交易公告书的基金品种主要有()。

A.股票基金、债券基金、货币市场基金

B.股票基金、QDII基金、货币基金

C.封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额

D.封闭式基金、混合基金、保本基金

试题答案：C

12、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于()日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

试题答案：B

13、关于QDII基金净值的披露，以下说法正确的有（）。Ⅰ.在开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值Ⅱ.开放申购、赎回后，需要披露每个开放日的基金份额净值和份额累计净值Ⅲ.基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露Ⅳ.QDII基金披露资产净值和份额净值只能以人民币计价

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

试题答案：B

14、关于基金管理公司下设的各专业委员会的设置和职能，以下表述正确的是（）。

A.风险控制委员会应听取基金投资运作报告并评估基金资产运作风险，对基金资产作出决策

B.估值委员会可通过正式会议讨论具体投资品种的估值方法和调整

C.产品审批委员会主要负责审议新基金产品设计和发行相关事宜，投资总监无需参加

D.IT治理委员会的组成人员中，IT人员的比例不得小于30%

试题答案：D

15、基金销售机构准入条件，不包括()

A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

B.财务状况良好，运作规范稳定

C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

D.净资产规模达到1亿元

试题答案：D

16、《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是()。

A.承销证券

B.从事承担无限责任的投资

C.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券

D.向基金管理人出资

试题答案：C

17、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取()等措施。

A.取消资格

B.没收违法所得

C.罚款

D.电话提示、警告

试题答案：D

18、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()。

A.基金信息披露

B.基金的投资

C.基金份额登记

D.基金的收益分配

试题答案：C

19、下列关于督察长工作的说法中，错误的是()。

A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议

B.基金公司不采纳督察长的合规意见，应当将相关事项提交总经理决定

C.督察长应当审查，并在申报材料报告上签署合规审查意见

D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况

试题答案：B

20、关于基金招募说明书，以下表述错误的是（  ）。Ⅰ.招募说明书每3个月更新一次Ⅱ.招募说明书摘要为每次更新招募说明书的必备内容Ⅲ.基金合同内容摘要为招募说明书的必备内容Ⅳ.招募说明书由基金托管人编制

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

试题答案：C

21、从基金管理人的角度看，基金的运作分类不包括()。

A.基金的募集发行

B.基金的市场营销

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理

试题答案：A

22、对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从()机构或部门取得。Ⅰ．基金托管人Ⅱ．基金销售机构的特定部门Ⅲ．第三方基金评级与评价机构Ⅳ．基金监管机构

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

试题答案：D

23、作为某基金公司基金产品的持有人,以下表述错误的是

A.基金公司为张三提供资产管理服务

B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

C.张三需支付该基金一定的费用

D.基金公司将保障张三的投资增值

试题答案：D

24、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.7

B.30

C.60

D.90

试题答案：B

25、基金从业人员接受职业道德教育的途径多种多样，下列不属于基金职业道德教育主要途径的是()。

A.从业人员接受所在机构的岗前职业道德教育

B.从业人员学习中国证券投资基金业协会宣传的正面典型人物和事件

C.从业人员学习中国证券投资基金业协会关于职业道德规范的宣传材料

D.从业人员接受中国证监会的监督检查

试题答案：D

26、根据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（  ）。

A.基金销售

B.人事经理

C.行政经理

D.客服坐席

试题答案：A

27、内部控制的要素包括()Ⅰ．控制环境Ⅱ．风险评估Ⅲ．控制活动Ⅳ．内部监督

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：A

28、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是()。

A.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

B.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告

C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务

D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案

试题答案：B

29、下列关于LOF份额的申购、赎回和转托管的说法中，正确的是()。

A.投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构属于跨系统转托管

B.投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记系统中

C.登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统内的基金份额，可以在场内办理申购和赎回业务

D.LOF采取“份额申购、份额赎回”原则

试题答案：B

30、按照交易的标的物，下列属于金融市场的是()。Ⅰ．现货市场Ⅱ．证券市场Ⅲ．外汇市场Ⅳ．黄金市场

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：A

31、关于开放式基金的申购和赎回,以下表述正确的是（）

A.投资人递交申购申请,申购成功

B.基金份额登记机构确认申购款项,申购生效

C.投资人交付申购款项,申购成功

D.投资人交付申购款项,申购生效

试题答案：B

32、下列关于证券投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是()。

A.可以投资股票、债券、外汇等金融资产

B.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人

C.是资产管理的主要方式之一

D.是一种直接投资工具

试题答案：D

33、开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是()。

A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权

B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理

C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格

D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告

试题答案：C

34、中国证监会一般工作人员离职后()年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。

A.1

B.2

C.3

D.5

试题答案：B

35、对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值()以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值()以上的公司为大盘股。

A.10％；30％

B.20％；30％

C.10％；50％

D.20％；50％

试题答案：D

36、基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（）。

A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值

B.建立复核制度，防止会计差错产生

C.将同类型产品合并记账，提高记账效率

D.将基金资产计入公司净资产

试题答案：B

37、关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（  ）。

A.基金销售机构负责通过设立和维护基金份额持有人名册的方式进行基金份额登记

B.基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节

C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

D.基金份额登记是确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为

试题答案：A

38、下列关于基金的信息披露的说法中，错误的是()。

A.基金管理人和托管人均应制定专人负责管理信息披露事务

B.基金管理人职责终止时，应当聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告

C.基金托管人职责终止时，经基金管理人书面同意，可以免除聘请会计师事务所对基金财产的审计

D.基金管理人和托管人均应建立健全信息披露管理制度

试题答案：C

39、下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是()。

A.开展审慎调查应当优先根据被调查方提供的非公开的信息进行

B.基金管理人和基金代销机构应当相互进行审慎调查

C.审慎调查也要求基金投资人对基金销售机构进行调查

D.基金代销机构还应当对基金托管人进行审慎调查

试题答案：B

40、关于投资者教育，以下表述错误的是（）。

A.投资者教育可以等同于投资咨询

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式

参加考试必定少不了刷题，下面小编给大家精心整理了《基金法律法规真题题库2023年》，希望能帮到大家，欢迎阅读参考。

基金法律法规真题题库2023年

1、某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10％”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了()的规定。Ⅰ．禁止违规承诺收益Ⅱ．禁止误导性陈述Ⅲ．禁止预测证券投资业绩Ⅳ．禁止重大遗漏

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：D

2、投资者张某准备将1000万元人民币闲置资金用于投资，某基金销售机构公司的销售人员小王向张某推荐了四只产品：a产品是一只公募货币基金，b产品是一只公募股票基金，c产品是一只私募股权投资基金，d产品是一只私募艺术品基金。

假定张某只准备投资证券投资基金，上述基金属于证券投资基金的是（）。

A.a、b

B.a、b、c

C.a、b、d

D.a、b、c、d

试题答案：A

3、基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括()。

A.语言和行为举止文明礼貌

B.稳重大方

C.热情诚恳

D.统一着装

试题答案：D

4、甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是()。

A.甲劝其哥哥取消赎回申请

B.优先全额确认了其哥哥的赎回申请

C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请

D.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败

试题答案：C

5、中国证监会的职责不包括()。

A.办理基金备案

B.进行基金注册登记

C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则

D.监督检查基金信息的披露情况

试题答案：B

6、下列属于基金公司投资者教育活动内容的是()。

A.推荐基金产品

B.分析市场趋势

C.个人资产配置

D.优选基金经理

试题答案：C

7、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。